Финансовый план
Финансовый план
Финансовый план
Личный Финансовый План – это длительная совместная работа. Это документ с детальной проработкой всех элементов финансовой стратегии, включая:
Определение финансовых целей
- Дорогостоящие покупки
- Улучшение жилищных условий
- Создание капитала
- Образование детей
- Пенсионное планирование
Вопросы финансовой защиты и уменьшения рисков
- Страхование
- Планирование наследства
- Налоговые риски
- Вопросы валютного законодательства
Анализ доходов/расходов
- Источники доходов
- Виды расходов
Анализ пассивов
- Ипотека, рефинансирование
- Другие кредиты, приоритеты погашения
Оптимизация бюджета
- Неочевидные источники доходов
- Не экономия, а анализ value vs. money
- Налоговые и другие льготы
Анализ активов
- Недвижимость
- Сбережения/портфель
- Бизнес
- «Человеческий» капитал
Инвестиционный портфель
- Риск-профиль
- Требуемая доходность
- Ограничения ликвидности, налоговые и законодательные вопросы
- Уникальные ситуации клиента
- Инвестиционные инструменты
- Моделирование выбранной стратегии
Как правило, не все вышеуказанные пункты требуют детальной проработки. Все очень индивидуально и зависит от ситуации клиента. Но именно анализ всех элементов позволяет посмотреть на ситуацию сверху и увидеть «бутылочное горлышко» (самые уязвимые элементы плана).
Абсолютно все решения по ЛФП и портфелю полностью законны. Я обращаю внимание на нюансы действующего законодательства РФ. Если вы не являетесь налоговым и валютным резидентом РФ, вам может понадобиться помощь специалиста в вашем регионе.
Стоимость Личного Финансового Плана – от 30,000 руб. Работа по 100% предоплате.
Личный Финансовый План – это документ, описывающий последовательность шагов и действий для достижения финансовых целей. Его внедрение в жизнь – это ответственность клиента.
«Стратегия – это не цель, это – диета»*, а финансовая стратегия – это не документ, который вы положите в дальний ящик, это финансовая диета, которую необходимо соблюдать для повышения материального благополучия. Если вам нужна помощь в соблюдении «диеты», то приглашаю вас на консультационное сопровождение.
* – Дэвид Мейстер «Стратегия и толстый курильщик»
Записаться на консультацию
Подписаться на рассылку
Личный Финансовый План – это длительная совместная работа. Это документ с детальной проработкой всех элементов финансовой стратегии, включая:
Определение финансовых целей
- Дорогостоящие покупки
- Улучшение жилищных условий
- Создание капитала
- Образование детей
- Пенсионное планирование
Вопросы финансовой защиты и уменьшения рисков
- Страхование
- Планирование наследства
- Налоговые риски
- Вопросы валютного законодательства
Анализ доходов/расходов
- Источники доходов
- Виды расходов
Анализ пассивов
- Ипотека, рефинансирование
- Другие кредиты, приоритеты погашения
Оптимизация бюджета
- Неочевидные источники доходов
- Не экономия, а анализ value vs. money
- Налоговые и другие льготы
Анализ активов
- Недвижимость
- Сбережения/портфель
- Бизнес
- «Человеческий» капитал
Инвестиционный портфель
- Риск-профиль
- Требуемая доходность
- Ограничения ликвидности, налоговые и законодательные вопросы
- Уникальные ситуации клиента
- Инвестиционные инструменты
- Моделирование выбранной стратегии
Как правило, не все вышеуказанные пункты требуют детальной проработки. Все очень индивидуально и зависит от ситуации клиента. Но именно анализ всех элементов позволяет посмотреть на ситуацию сверху и увидеть «бутылочное горлышко» (самые уязвимые элементы плана).
Абсолютно все решения по ЛФП и портфелю полностью законны. Я обращаю внимание на нюансы действующего законодательства РФ. Если вы не являетесь налоговым и валютным резидентом РФ, вам может понадобиться помощь специалиста в вашем регионе.
Стоимость Личного Финансового Плана – от 30,000 руб. Работа по 100% предоплате.
Личный Финансовый План – это документ, описывающий последовательность шагов и действий для достижения финансовых целей. Его внедрение в жизнь – это ответственность клиента.
«Стратегия – это не цель, это – диета»*, а финансовая стратегия – это не документ, который вы положите в дальний ящик, это финансовая диета, которую необходимо соблюдать для повышения материального благополучия. Если вам нужна помощь в соблюдении «диеты», то приглашаю вас на консультационное сопровождение.
* – Дэвид Мейстер «Стратегия и толстый курильщик»
